富友支付因三项违规被罚455万：独家回应违规具体事宜及(ji)整改情(qing)况,工(gong)作,客户,央行(xing)

中(zhong)国网财经11月16日(ri)讯(记者安然 朱玲)日(ri)前，央行(xing)上海市分行(xing)最新公布(bu)的(de)行(xing)政(zheng)处罚信息，上海富友支付服务股份有(you)限公司(简(jian)称“富友支付”)因三项违法行(xing)为，被处以罚款(kuan)455万元。另外，时任富友支付董事长的(de)张某群因对公司的(de)违法违规行(xing)为负有(you)责任，被处以罚款(kuan)8.5万元。

罚单显(xian)示，富友支付的(de)具体违法事由为：1.未按规定履(lu)行(xing)客户身份识别(bie)义务；2.未按规定报送大额(e)交易报告或者可疑交易报告；3.与身份不明(ming)的(de)客户进行(xing)交易或者为客户开立(li)匿名账户、假名账户。

资料显(xian)示，富友支付成(cheng)立(li)于2011年7月，先后获得由央行(xing)、外管局、证监(jian)会颁发的(de)互联(lian)网支付、银行(xing)卡收(shou)单、多用途预(yu)付卡、跨境支付、基金支付等业务资质。

针对上述(shu)罚单中(zhong)的(de)具体事宜，富友支付相关(guan)负责人在接受(shou)中(zhong)国网财经采访时表示，富友支付已于执法检查结束后第一时间成(cheng)立(li)专项整改小组，对照存在的(de)问题(ti)全面深入自查自纠，根据(ju)央行(xing)指导意见(jian)制定详细整改计划。目前已完(wan)成(cheng)相关(guan)整改工(gong)作。

据(ju)富友支付方面透露，此次罚单中(zhong)的(de)“未按规定履(lu)行(xing)客户身份识别(bie)义务”，源(yuan)于疫情(qing)期间因各地防控措施差异，为保(bao)障商户正常经营，未对部分证件过期的(de)商户及(ji)时采取限制措施；“未按规定报送大额(e)或可疑交易报告”，则(ze)因系统统计逻辑存在一定缺(que)陷(xian)，遗漏部分满足大额(e)报告标准(zhun)的(de)交易。“不明(ming)身份的(de)客户进行(xing)交易或者客户开立(li)匿名账户、假名账户”，则(ze)是通过第三方渠道查验(yan)工(gong)商信息，因存在同步延迟，极个别(bie)商户注吊销情(qing)况未采取及(ji)时的(de)管控措施。